Банківська звірка: як зіставити надходження з рахунками

Банківська звірка означає зіставлення надходжень з банку з виставленими рахунками, щоб точно знати, що оплачено — без ручного позначання рахунку за рахунком. Це одна з найбільш трудомістких активностей і водночас одна з тих, які найлегше автоматизувати.

Від виписки до оплачених рахунків

Процес простий:

1. Імпортуєте виписку з рахунку — з файлу CSV (експортованого з інтернет-банкінгу) або зі стандартного банківського формату (MT940, CAMT.053).
2. Застосунок зчитує транзакції надходжень.
3. Автоматично зіставляє їх з виставленими неоплаченими рахунками.
4. Рахунки, які збігаються, позначаються як оплачені.

Те, що не зіставляється автоматично, залишається виділеним для швидкої перевірки.

Чому це важливо

• Ви точно бачите, що не оплачено — основа для звіту про залишок заборгованості та відстеження надходжень.
• Уникаєте помилок — більше не позначаєте вручну, де легко помилитися.
• Заощаджуєте час — особливо при великих обсягах рахунків.

CSV, MT940, CAMT.053 — коротко

• CSV — простий експорт з інтернет-банкінгу; найдоступніший варіант.
• MT940 — класичний банківський формат для виписок.
• CAMT.053 — сучасний XML-формат (ISO 20022) для виписок.

Вам не потрібне живе підключення до банку (open banking): звірка працює на основі файлу виписки.

Як це працює у facturifirma

У facturifirma для звірки ви обираєте файл (CSV/MT940/CAMT.053), застосунок імпортує транзакції і автоматично зіставляє їх з виставленими рахунками, позначаючи, що оплачено. Ви можете налаштувати стовпці для різних CSV-файлів. Результат одразу відображається у статусі рахунків і в звітах (напр. залишок заборгованості за термінами).