Réconciliation bancaire : comment faire correspondre les encaissements aux factures

La réconciliation bancaire consiste à faire correspondre les encaissements bancaires aux factures émises, pour savoir exactement ce qui a été payé — sans cocher manuellement facture par facture. C’est l’une des activités les plus chronophages, et l’une des plus faciles à automatiser.

Du relevé aux factures payées

Le flux est simple :

1. Vous importez le relevé de compte — depuis un fichier CSV (exporté de la banque en ligne) ou depuis un format bancaire standard (MT940, CAMT.053).
2. L’application lit les transactions d’encaissement.
3. Elle les fait correspondre automatiquement aux factures émises non encaissées.
4. Les factures qui correspondent sont marquées comme payées.

Ce qui ne correspond pas automatiquement reste mis en évidence pour une vérification rapide.

Pourquoi cela compte

• Vous voyez correctement ce qui n’est pas encaissé — la base du rapport de solde impayé et du suivi des encaissements.
• Vous évitez les erreurs — vous ne marquez plus manuellement, là où il est facile de se tromper.
• Vous gagnez du temps — surtout avec de grands volumes de factures.

CSV, MT940, CAMT.053 — en bref

• CSV — l’export simple depuis la banque en ligne ; le plus accessible.
• MT940 — un format bancaire classique pour les relevés.
• CAMT.053 — un format XML moderne (ISO 20022) pour les relevés.

Vous n’avez pas besoin d’une connexion bancaire en direct (open banking) : la réconciliation fonctionne sur la base du fichier de relevé.

Comment cela fonctionne dans facturifirma

Dans facturifirma, pour la réconciliation, vous choisissez le fichier (CSV/MT940/CAMT.053), l’application importe les transactions et les fait correspondre automatiquement aux factures émises, en marquant ce qui a été encaissé. Vous pouvez configurer les colonnes pour différents CSV. Le résultat se reflète immédiatement dans l’état des factures et dans les rapports (ex. solde impayé par ancienneté).