Bankszámla-egyeztetés: hogyan párosítod a bevételeket a számlákkal

A bankszámla-egyeztetés azt jelenti, hogy a banki bevételeket összepárosítod a kiállított számlákkal, hogy pontosan tudd, mi lett kifizetve — anélkül, hogy kézzel pipálnál végig számláról számlára. Ez az egyik legidőigényesebb tevékenység, és az egyik legkönnyebben automatizálható.

A kivonattól a kifizetett számlákig

A folyamat egyszerű:

1. Importálod a bankszámlakivonatot — egy CSV fájlból (internetbankból exportálva) vagy egy szabványos banki formátumból (MT940, CAMT.053).
2. Az alkalmazás beolvassa a bevételi tranzakciókat.
3. Automatikusan párosítja azokat a kiállított, ki nem fizetett számlákkal.
4. Az egyező számlákat kifizetettként jelöli meg.

Ami nem párosul automatikusan, gyors ellenőrzésre kiemelve marad.

Miért számít

• Pontosan látod, mi van kifizetetlenül — ez az alapja a lejárt egyenleg riportnak és a bevételek nyomon követésének.
• Elkerülöd a hibákat — nem kell kézzel jelölnöd, ahol könnyű tévedni.
• Időt takarítasz meg — különösen nagy számlamennyiségnél.

CSV, MT940, CAMT.053 — röviden

• CSV — egyszerű exportálás az internetbankból; a legkönnyebben elérhető.
• MT940 — klasszikus banki formátum kivonatokhoz.
• CAMT.053 — modern XML formátum (ISO 20022) kivonatokhoz.

Nincs szükséged élő banki kapcsolatra (open banking): az egyeztetés a kivonat fájl alapján működik.

Hogyan működik a facturifirmában

A facturifirmában az egyeztetésnél kiválasztod a fájlt (CSV/MT940/CAMT.053), az alkalmazás importálja a tranzakciókat, és automatikusan párosítja azokat a kiállított számlákkal, megjelölve, mi lett kifizetve. Beállíthatod az oszlopokat különböző CSV-khez. Az eredmény azonnal megjelenik a számlák állapotában és a riportokban (pl. korosított lejárt egyenleg).