Bankabgleich: wie Sie Zahlungseingänge mit Rechnungen abgleichen

Bankabgleich bedeutet, Zahlungseingänge der Bank mit ausgestellten Rechnungen abzugleichen, damit Sie genau wissen, was bezahlt wurde — ohne jede Rechnung manuell abzuhaken. Es ist eine der zeitaufwendigsten Tätigkeiten und eine der am leichtesten zu automatisierenden.

Vom Auszug zu bezahlten Rechnungen

Der Ablauf ist einfach:

1. Sie importieren den Kontoauszug — aus einer CSV-Datei (aus dem Online-Banking exportiert) oder aus einem standardisierten Bankformat (MT940, CAMT.053).
2. Die Anwendung liest die Zahlungseingänge.
3. Sie werden automatisch mit offenen ausgestellten Rechnungen abgeglichen.
4. Übereinstimmende Rechnungen werden als bezahlt markiert.

Was nicht automatisch übereinstimmt, bleibt zur schnellen Prüfung hervorgehoben.

Warum das wichtig ist

• Korrekter Überblick über offene Posten — die Grundlage für den Bericht über ausstehende Salden und die Verfolgung von Zahlungseingängen.
• Fehlervermeidung — Sie markieren nicht mehr manuell, wo leicht Fehler passieren.
• Zeitersparnis — besonders bei hohem Rechnungsvolumen.

CSV, MT940, CAMT.053 — kurz erklärt

• CSV — der einfache Export aus dem Online-Banking; am zugänglichsten.
• MT940 — ein klassisches Bankformat für Kontoauszüge.
• CAMT.053 — ein modernes XML-Format (ISO 20022) für Kontoauszüge.

Sie brauchen keine Live-Verbindung zur Bank (Open Banking): Der Abgleich funktioniert auf Basis der Auszugsdatei.

Wie es in facturifirma funktioniert

In facturifirma wählen Sie beim Abgleich die Datei (CSV/MT940/CAMT.053), die Anwendung importiert die Transaktionen und gleicht sie automatisch mit den ausgestellten Rechnungen ab, wobei markiert wird, was eingegangen ist. Sie können die Spalten für unterschiedliche CSV-Dateien konfigurieren. Das Ergebnis spiegelt sich sofort im Status der Rechnungen und in den Berichten wider (z. B. offener Saldo nach Alter).