Riconciliazione bancaria: come abbini gli incassi alle fatture

La riconciliazione bancaria significa abbinare gli incassi dalla banca alle fatture emesse, per sapere esattamente cosa è stato pagato — senza spuntare manualmente fattura per fattura. È una delle attività che richiedono più tempo, e una delle più facili da automatizzare.

Dall’estratto alle fatture pagate

Il flusso è semplice:

1. Importi l’estratto conto — da un file CSV (esportato dall’internet banking) o da un formato bancario standard (MT940, CAMT.053).
2. L’applicazione legge le transazioni di incasso.
3. Le abbina automaticamente alle fatture emesse non incassate.
4. Le fatture che corrispondono vengono segnate come pagate.

Ciò che non trova corrispondenza automaticamente resta evidenziato per una verifica rapida.

Perché conta

• Vedi correttamente cosa è non incassato — la base per il report del saldo residuo e per il monitoraggio degli incassi.
• Eviti gli errori — non segni più manualmente, dove è facile sbagliare.
• Risparmi tempo — soprattutto con grandi volumi di fatture.

CSV, MT940, CAMT.053 — in breve

• CSV — l’esportazione semplice dall’internet banking; la più a portata di mano.
• MT940 — formato bancario classico per gli estratti.
• CAMT.053 — formato XML moderno (ISO 20022) per gli estratti.

Non serve una connessione live alla banca (open banking): la riconciliazione funziona sulla base del file di estratto.

Come funziona in facturifirma

In facturifirma, per la riconciliazione scegli il file (CSV/MT940/CAMT.053), l’applicazione importa le transazioni e le abbina automaticamente alle fatture emesse, segnando cosa è stato incassato. Puoi configurare le colonne per CSV diversi. Il risultato si riflette immediatamente nello stato delle fatture e nei report (es. saldo residuo per anzianità).