Reconciliere bancară: cum potrivești încasările cu facturile

Reconcilierea bancară înseamnă să potrivești încasările din bancă cu facturile emise, ca să știi exact ce s-a plătit — fără să bifezi manual factură cu factură. Este una dintre cele mai consumatoare de timp activități, și una dintre cele mai ușor de automatizat.

De la extras la facturi plătite

Fluxul e simplu:

1. Imporți extrasul de cont — dintr-un fișier CSV (exportat din internet banking) sau dintr-un format bancar standard (MT940, CAMT.053).
2. Aplicația citește tranzacțiile de încasare.
3. Le potrivește automat cu facturile emise neîncasate.
4. Facturile care se potrivesc sunt marcate ca plătite.

Ce nu se potrivește automat rămâne evidențiat pentru o verificare rapidă.

De ce contează

• Vezi corect ce e neîncasat — baza pentru raportul de sold restant și pentru urmărirea încasărilor.
• Eviți erorile — nu mai marchezi manual, unde e ușor să greșești.
• Economisești timp — mai ales la volume mari de facturi.

CSV, MT940, CAMT.053 — pe scurt

• CSV — exportul simplu din internet banking; cel mai la îndemână.
• MT940 — format bancar clasic pentru extrase.
• CAMT.053 — format XML modern (ISO 20022) pentru extrase.

Nu ai nevoie de conectare live la bancă (open banking): reconcilierea funcționează pe baza fișierului de extras.

Cum funcționează în facturifirma

În facturifirma, la reconciliere alegi fișierul (CSV/MT940/CAMT.053), aplicația importă tranzacțiile și le potrivește automat cu facturile emise, marcând ce s-a încasat. Poți configura coloanele pentru CSV-uri diferite. Rezultatul se reflectă imediat în starea facturilor și în rapoarte (ex. sold restant pe vechime).