Rekoncyliacja bankowa: jak dopasować wpłaty do faktur

Rekoncyliacja bankowa oznacza dopasowanie wpłat z banku do wystawionych faktur, aby dokładnie wiedzieć, co zostało opłacone — bez ręcznego odhaczania faktury po fakturze. To jedna z najbardziej czasochłonnych czynności i jedna z najłatwiejszych do zautomatyzowania.

Od wyciągu do opłaconych faktur

Proces jest prosty:

1. Importujesz wyciąg bankowy — z pliku CSV (wyeksportowanego z bankowości internetowej) lub ze standardowego formatu bankowego (MT940, CAMT.053).
2. Aplikacja odczytuje transakcje wpłat.
3. Dopasowuje je automatycznie do nieopłaconych wystawionych faktur.
4. Faktury, które zostają dopasowane, są oznaczane jako opłacone.

To, co nie zostanie dopasowane automatycznie, pozostaje wyróżnione do szybkiej weryfikacji.

Dlaczego to ma znaczenie

• Widzisz dokładnie, co jest nieopłacone — podstawa dla raportu sald pozostałych do zapłaty i śledzenia wpłat.
• Unikasz błędów — nie oznaczasz już ręcznie, gdzie łatwo o pomyłkę.
• Oszczędzasz czas — zwłaszcza przy dużych wolumenach faktur.

CSV, MT940, CAMT.053 — w skrócie

• CSV — prosty eksport z bankowości internetowej; najbardziej dostępny.
• MT940 — klasyczny format bankowy do wyciągów.
• CAMT.053 — nowoczesny format XML (ISO 20022) do wyciągów.

Nie potrzebujesz połączenia na żywo z bankiem (open banking): rekoncyliacja działa na podstawie pliku wyciągu.

Jak to działa w facturifirma

W facturifirma przy rekoncyliacji wybierasz plik (CSV/MT940/CAMT.053), aplikacja importuje transakcje i automatycznie dopasowuje je do wystawionych faktur, oznaczając, co zostało opłacone. Możesz skonfigurować kolumny dla różnych plików CSV. Wynik od razu odzwierciedla się w statusie faktur i w raportach (np. saldo pozostałe do zapłaty według wieku).