Conciliación bancaria: cómo relacionas los cobros con las facturas

La conciliación bancaria consiste en relacionar los cobros del banco con las facturas emitidas, para saber exactamente qué se ha pagado, sin marcar manualmente factura por factura. Es una de las actividades que más tiempo consume, y una de las más fáciles de automatizar.

Del extracto a las facturas pagadas

El flujo es sencillo:

1. Importas el extracto bancario — desde un archivo CSV (exportado de la banca electrónica) o desde un formato bancario estándar (MT940, CAMT.053).
2. La aplicación lee las transacciones de cobro.
3. Las relaciona automáticamente con las facturas emitidas no cobradas.
4. Las facturas que coinciden se marcan como pagadas.

Lo que no coincide automáticamente queda destacado para una verificación rápida.

Por qué importa

• Ves correctamente qué está pendiente de cobro — la base para el informe de saldo pendiente y para el seguimiento de cobros.
• Evitas errores — ya no marcas manualmente, donde es fácil equivocarse.
• Ahorras tiempo — sobre todo con grandes volúmenes de facturas.

CSV, MT940, CAMT.053: en resumen

• CSV — la exportación sencilla desde la banca electrónica; la más accesible.
• MT940 — formato bancario clásico para extractos.
• CAMT.053 — formato XML moderno (ISO 20022) para extractos.

No necesitas conexión en vivo con el banco (open banking): la conciliación funciona a partir del archivo de extracto.

Cómo funciona en facturifirma

En facturifirma, en la conciliación eliges el archivo (CSV/MT940/CAMT.053), la aplicación importa las transacciones y las relaciona automáticamente con las facturas emitidas, marcando lo que se ha cobrado. Puedes configurar las columnas para distintos CSV. El resultado se refleja de inmediato en el estado de las facturas y en los informes (p. ej., el saldo pendiente por antigüedad).